Reglas comprobadas dos veces
Lo que el asistente puede leer o preparar se comprueba cuando se le ofrece y de nuevo cuando se ejecuta. Nunca puede ir más allá de lo que permite el rol del propio cliente.
Cómo funciona
De una frase a una transferencia, dentro de sus reglas.
El asistente nunca mueve dinero por su cuenta. Trabaja con los mismos formularios, permisos y segundo factor que su aplicación.
- El cliente pide«Pagar esta factura», por escrito, por voz o con un PDF adjunto.
- El asistente preparaEncuentra el beneficiario, el importe y el concepto, y abre su formulario de transferencia ya rellenado, junto a la conversación.
- Se aplican sus reglasPermisos, límites y el segundo factor que usted haya configurado: un nuevo beneficiario pide un código.
- El cliente confirmaLa aplicación la guarda en la sesión del cliente. Cada paso queda en el registro de auditoría.
Repetir un pago habitual
Repita cualquier pago en pocas palabras.
El asistente conoce el historial de pagos del cliente. «Lo mismo que el mes pasado», «lo de siempre a mi casero», «págale otra vez a Elena»: encuentra el pago correspondiente y abre su formulario de transferencia ya rellenado con el beneficiario, el importe y el concepto, con fecha de hoy.
- Su propio formulario de transferencia, con sus controles
- Se guarda solo cuando el cliente confirma
- La línea de confirmación la genera el servidor, no el modelo
Pagar desde un documento
Adjunte un documento y deje que el asistente lo lea.
El cliente adjunta un archivo a la conversación, como una factura o un recibo. El asistente lee el beneficiario, el IBAN, el importe y el concepto, y los convierte en la acción adecuada: un nuevo beneficiario y, después, el pago.
- Un nuevo beneficiario pide el segundo factor que usted haya configurado
- No se guarda nada antes de que el cliente confirme
- El archivo permanece en la conversación del cliente
Hablar en lugar de escribir
Hable con el asistente.
Sus clientes pueden enviar mensajes de voz en lugar de escribir, en inglés, francés o español. Todas las peticiones funcionan por voz: consultas, pagos, gestión de tarjetas o documentos. Práctico cuando están fuera, y más accesible para quienes prefieren no escribir.
- Los mismos formularios, reglas y confirmación que una petición escrita
- Responde en el idioma en que habla el cliente
Actuar sobre cualquier producto
Actuar sobre cualquier producto que usted autorice.
Tarjetas, cuentas, pagos, órdenes permanentes, préstamos: el asistente puede actuar sobre cualquier producto que el banco le habilite. Bloquear una tarjeta perdida y volver a activarla, programar una orden permanente, preparar un pago. El cliente dice lo que necesita y el asistente abre la operación adecuada.
- Solo las acciones que usted habilite, por perfil de cliente
- Las propias operaciones de su aplicación, nada nuevo que integrar
- Cada acción en la auditoría del banco
Documentos a petición
Extractos y documentos cuando los pida.
El cliente pide un extracto de cuenta con sus propias palabras, eligiendo la cuenta, el periodo y el idioma. El PDF del banco llega a la conversación, listo para descargar o enviar.
- El extracto oficial del banco, no un resumen generado
- Cualquier periodo, en inglés, francés o español
Por qué confían los bancos
Control por diseño, no por prompt.
Cada una de las garantías siguientes la aplica la plataforma, no las instrucciones dadas al modelo.
Nada se guarda sin el cliente
El modelo nunca guarda. El cliente revisa el formulario ya rellenado y confirma; es el servidor, no el modelo, quien informa de lo que se ha guardado.
Los datos sensibles quedan fuera del modelo
Los campos enmascarados, cifrados y de sistema nunca llegan a la IA. Las tablas se muestran al cliente en su sesión, sin enviarse al modelo.
Una plataforma, un modelo de datos
Los mismos clientes, perfiles, formularios y conectores con el core bancario que su banca en línea. Un nuevo producto pasa a ser conversacional con una autorización, no con un proyecto.
En su back office
Configurado por el banco, auditado por el banco.
Lo que el asistente puede hacer, cómo responde y quién puede revisarlo son ajustes del back office, aplicados en el siguiente mensaje sin una nueva versión.
Autorizaciones por perfil de cliente
Qué cuentas, pagos y tarjetas puede consultar o preparar el asistente. Sin autorización, está desactivado.
Campos y pantallas
Qué campos muestra y puede rellenar, y el aspecto de cada pantalla, por entidad.
Temas fuera de alcance
A dónde dirigir al cliente para reclamaciones, hipotecas o seguros, en cada idioma.
Auditoría de conversaciones
Cada petición, respuesta, acción y resultado, en solo lectura, para el personal con el rol de auditoría.
Segundo factor
Qué operaciones piden un código: correo electrónico o aplicación de autenticación, como en el resto de la aplicación.
Textos por idioma
Mensajes de confirmación y canales alternativos traducidos por el banco.
Despliegue
El modelo que usted elija.
El modelo de lenguaje es configuración, no código. Elija un proveedor y una región que se ajusten a sus políticas, o ejecute su propio modelo en su infraestructura para que ninguna conversación salga de ella. La plataforma mantiene las reglas, el acceso a los datos y la auditoría de su lado.
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